利用虚拟货币跨境汇兑 上海警方破获两起地下钱庄案

　　今年1月，上海警方在工作发现，某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务。经过初步调查，相关平台无外汇支付结算资质，存在非法买卖外汇、非法跨境资金结算的犯罪嫌疑，警方遂开展立案侦查。 　　经查，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。两个平台分工明确、各有侧重。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。而在同样由该团伙搭建的“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。此后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式进行结算还款。 　　警方表示，客户可以直接在两个互联网平台上完成虚拟货币充值、跨境兑换、虚拟信用卡申请和消费还款等一系列操作。平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，客户无需对接外部币商，所有交易在平台内部完成结算。团伙通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费等多种方式获利。 　　今年7月起，上海警方开展波次收网行动，抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。